Skip to main content 
1040 Base
Базова вартість форми 1040 включає:
- До 3 форм W-2 (кожна додаткова — $5)
- Пенсійний дохід (форма 1099-R)
- Доходи із соціального страхування (SSA-1099)
- Оподатковуваний дохід по інвалідності
- Дохід по безробіттю (форма 1099-G)
- Оподатковуване повернення податку (форма 1099-G)
- Відрахування на пенсійний рахунок (IRA)
- Відрахування відсотків за студентськими кредитами
- Витрати викладача
- Відсотки по кредиту (форма 1099-INT)
- Дивіденди (форма 1099-DIV)
- Податкова декларація одного штату
FAQ
Typically an S-corporation has employees, in this case the company is responsible for withholding federal income tax, Social Security and Medicare taxes from their paychecks requiring an S-corporation to file an IRS Form 941 each quarter to reports total witholdings.
Typically an S-corporation has employees, in this case the company is responsible for withholding federal income tax, Social Security and Medicare taxes from their paychecks requiring an S-corporation to file an IRS Form 941 each quarter to reports total witholdings.
Typically an S-corporation has employees, in this case the company is responsible for withholding federal income tax, Social Security and Medicare taxes from their paychecks requiring an S-corporation to file an IRS Form 941 each quarter to reports total witholdings.
Особиста декларація 1040: вартість підготовки і що входить у базовий тариф
Швидка відповідь
Базова підготовка декларації 1040 в Illion Tax & accounting коштує [ціна Illion — заповнити]. У тариф входить сама федеральна декларація зі стандартним набором: доходи за W-2, відсотки й дивіденди, стандартне вирахування, розрахунок податку і суми до доплати або повернення.
Усе, що виходить за межі базового набору, рахується окремо: підприємницький дохід (Schedule C), оренда (Schedule E), продаж активів (Schedule D), дохід за Schedule K-1 від S-corp чи партнерства, іноземні рахунки й доходи. Декларації штату також оплачуються окремо — їх кількість залежить від того, де ви жили й працювали протягом року.
Для клієнтів, які подають у нас бізнес-декларацію 1120, 1120-S або 1065, особиста декларація оформлюється зі знижкою 25%, якщо бізнес-декларація не йде за іншою знижкою.
Що входить в послугу
Базовий тариф закриває ситуацію найманого працівника або сім’ї з простим набором доходів. Ось що в нього входить.
- Перевірка статусу подання: один, подружжя спільно, подружжя окремо, глава домогосподарства — від нього залежать розмір вирахування і ставки.
- Внесення доходів за W-2 від одного або кількох роботодавців.
- Облік відсотків і дивідендів за формами 1099-INT і 1099-DIV.
- Застосування стандартного вирахування і базових податкових кредитів, на які ви маєте право.
- Розрахунок підсумкового податку, суми до повернення або доплати і перевірка утримань за рік.
- Звірка утримань за рік: чи достатньо їх було, щоб у квітні не виникло великої доплати і штрафу за недоплату авансів.
- Перевірка права на базові кредити на дітей і на догляд за утриманцями, якщо вони застосовні до вашої ситуації.
- Електронне подання декларації до IRS і налаштування прямого депозиту для повернення.
- Перевірка, чи не виник обов’язок подати декларацію штату, і розрахунок вартості, якщо вона потрібна.
- Зберігання підготовленого комплекту в особистому кабінеті, щоб дані були під рукою наступного року.
Тарифи й ціни
Нижче структура: базовий тариф і позиції, які рахуються окремо, якщо вони є у вашій ситуації.
| Позиція | Ціна | Періодичність |
|---|---|---|
| Базова декларація 1040 | [ціна Illion — заповнити] | Щороку |
| Декларація штату (за штат) | [ціна Illion — заповнити] | Щороку |
| Schedule C (підприємницький дохід) | див. розділ Schedule C | Щороку |
| Додаткові форми й додатки | див. розділ Additional items | Щороку |
| Продовження строку подання (Form 4868) | [ціна Illion — заповнити] | Разово |
| Термінова підготовка перед дедлайном | [ціна Illion — заповнити] | Разово |
| Знижка для клієнтів із бізнес-декларацією | 25% | Щороку |
Що впливає на підсумкову вартість
- Кількість джерел доходу. Дві-три форми W-2 обробляються швидко; десяток 1099 від різних майданчиків — уже інше завдання.
- Наявність підприємницького доходу. Будь-яка діяльність як самозайнятого переводить декларацію в категорію Schedule C.
- Інвестиції та продаж активів. Акції, криптовалюта, продаж нерухомості потребують розрахунку приросту капіталу й окремих додатків.
- Дохід від оренди. Кожен об’єкт рахується окремо, з амортизацією і розподілом витрат.
- Кількість штатів. Переїзд або віддалена робота на компанію з іншого штату нерідко означають дві декларації штату.
- Сімейна ситуація. Шлюб, розлучення, народження дитини або догляд за родичем змінюють статус подання і склад кредитів, а отже й розрахунок.
- Іноземні доходи й рахунки. Виключення заробітку за кордоном, іноземні податкові кредити й звітність щодо рахунків — окрема робота зі своїми строками.
Приклад розрахунку
Візьмімо типову ситуацію: сім’я, обоє з подружжя працюють за наймом, подають спільно, є невеликі відсотки за ощадним рахунком, один штат проживання.
| Стаття витрат | Розрахунок | Сума |
|---|---|---|
| Базова декларація 1040 (спільна) | [ціна Illion — заповнити] | [ціна Illion — заповнити] |
| Доходи за двома W-2 | входить у базовий тариф | $0 |
| Відсотки за 1099-INT | входить у базовий тариф | $0 |
| Декларація штату проживання | [ціна Illion — заповнити] | [ціна Illion — заповнити] |
| Разом | — | [ціна Illion — заповнити] |
Якщо в тієї самої людини з’являється підробіток як самозайнятого, декларація переходить у категорію Schedule C і рахується за іншим тарифом. Якщо додається продаж акцій чи криптовалюти — додається додаток із приросту капіталу.
Власнику S-corp особиста декларація майже завжди потрібна разом із бізнес-декларацією: дохід надходить через Schedule K-1, а зарплата — через W-2. Саме для цього випадку діє знижка 25%, якщо бізнес-декларацію подано в нас.
Переїзд усередині року — найчастіше джерело несподіваних витрат. Якщо ви жили у двох штатах, декларацій штату теж буде дві, і це треба враховувати, плануючи бюджет на підготовку.
Що буде, якщо робити самому або не робити взагалі
Особиста декларація здається простою формальністю рівно доти, доки в ній не з’являється друге джерело доходу. Далі ціна помилки зростає швидко, причому не через складність розрахунку, а через строки й автоматичні звірки: IRS отримує копії всіх W-2, 1099 і K-1 і зіставляє їх з вашою декларацією автоматично.
Штраф за неподання декларації — 5% від несплаченого податку за кожен місяць прострочення, максимум 25%. Він нараховується незалежно від того, чи був намір, і рахується від суми боргу, а не від доходу.
Штраф за несплату менший, 0,5% на місяць, але теж зростає й доповнюється відсотками. Тому за браку грошей правильніше подати декларацію вчасно й домовлятися про розстрочку, ніж не подавати взагалі.
Продовження за Form 4868 переносить строк подання, але не строк сплати. Це найчастіше непорозуміння: людина подає продовження, вважає питання закритим і у жовтні виявляє нараховані відсотки.
Окрема ситуація — повернення податку. Право на повернення не безстрокове: якщо декларацію не подано протягом трьох років, переплата згорає. Люди з невеликими доходами іноді втрачають гроші просто тому, що не вважали за потрібне подавати.
Ще один недооцінений ризик — недоплата авансових платежів. Якщо дохід іде не лише за W-2, утримань зазвичай не вистачає, і крім самого податку нараховується окремий штраф за недоплату протягом року. Він невеликий, але виникає регулярно.
Самостійна підготовка в дешевому онлайн-сервісі працює, доки ситуація проста. Проблеми починаються зі Schedule K-1, продажу активів, двох штатів або іноземних рахунків: такі декларації сервіс формально прийме, але відповідальність за помилку лишиться на вас.
Як влаштована робота
- Збираємо документи: форми W-2, 1099, K-1, відомості про вирахування, дані торішньої декларації.
- Визначаємо статус подання і склад додатків, одразу кажемо, які позиції рахуються понад базовий тариф.
- Готуємо розрахунок і показуємо підсумок: сума до повернення чи доплати і за рахунок чого вона склалася.
- Узгоджуємо декларацію, підписуємо й подаємо до IRS електронно.
- Подаємо декларації штату, якщо вони потрібні, і налаштовуємо реквізити для повернення або оплати.
- За потреби розраховуємо авансові платежі на наступний рік, щоб не було доплати у квітні.
Який варіант кому підходить
Нижче орієнтири, щоб зрозуміти, чи потрапляє ваша ситуація в базовий тариф.
| Ситуація клієнта | Що беремо | Орієнтир за ціною |
|---|---|---|
| Робота за наймом, один-два W-2 | Базова 1040 і декларація штату | Базовий тариф |
| Фриланс або самозайнятість | 1040 зі Schedule C | Див. розділ Schedule C |
| Власник S-corp або партнер | 1040 з K-1 і W-2 | Базовий тариф + додатки, знижка 25% |
| Інвестиції, оренда, два штати | 1040 з додатковими додатками | Див. розділ Additional items |
Типові помилки клієнтів
1. Декларація не подається, бо податок утримав роботодавець
Наслідок: Втрачається повернення переплати, а за недоплати зростають штраф і відсотки.
Як уникнути: Подавайте декларацію навіть за невеликого доходу: найчастіше це повернення, а не доплата.
2. Продовження Form 4868 сприймається як відстрочка платежу
Наслідок: Відсотки й штраф за несплату нараховуються з 15 квітня.
Як уникнути: Разом із продовженням вносьте передбачувану суму податку.
3. Дохід за 1099 і готівкові підробітки не включаються в декларацію
Наслідок: IRS бачить форми 1099 від платників; розбіжність призводить до повідомлення й донарахування.
Як уникнути: Включайте всі джерела доходу, навіть разові: витрати за ними теж можна врахувати.
4. Переїзд між штатами не враховується
Наслідок: Декларація подається в один штат, а обов’язок виник у двох.
Як уникнути: Повідомляйте дати переїзду й місця роботи: від цього залежить розподіл доходу між штатами.
Часті запитання (FAQ)
Базовий тариф — [ціна Illion — заповнити]. Декларації штату, Schedule C і додаткові додатки рахуються окремо, бо обсяг роботи за ними дуже різниться.
Федеральна декларація з доходами за W-2, відсотками й дивідендами, стандартним вирахуванням і розрахунком податку, а також електронне подання до IRS.
Часто так, і майже завжди це вигідно: за утриманого податку подання означає повернення. До того ж право на повернення діє три роки, після чого переплата згорає.
Для більшості платників — 15 квітня. Продовження за Form 4868 переносить подання приблизно на шість місяців, але не переносить строк сплати податку.
Ні, вона рахується окремо і залежить від кількості штатів. Якщо ви жили або працювали у двох штатах за рік, декларацій теж буде дві.
Подається виправлена декларація. Що раніше це зроблено, то менша ймовірність повідомлення від IRS і нарахування відсотків на недоплату.
Вона застосовується автоматично, якщо вашу бізнес-декларацію 1120, 1120-S або 1065 подано в нас і вона не йде за іншою знижкою.
Так. Компанія передає прибуток через Schedule K-1, а зарплата надходить у W-2; обидві суми відображаються в особистій декларації власника.
За електронного подання і прямого депозиту IRS зазвичай повертає гроші протягом кількох тижнів. Декларації з окремими кредитами й додатками перевіряються довше.
Якщо дохід не лише за W-2 — наприклад, фриланс, оренда або великі інвестиційні доходи, — утримань зазвичай не вистачає, і IRS чекає квартальних авансових платежів. Інакше у квітні додається штраф за недоплату.
Їх можна подати за минулі роки. Спершу дивимося, за якими роками був обов’язок, які повідомлення надходили і чи можна знизити штрафи; потім готуємо декларації по черзі.