Skip to main content 
1040 Base
Базовая стоимость формы 1040 включает:
- До 3 форм W-2 (каждая дополнительная — $5)
- Доход с пенсии (форма 1099-R)
- Доход от социального обеспечения (SSA-1099)
- Облагаемый налогом доход по инвалидности
- Доход по безработице (форма 1099-G)
- Облагаемый возврат налогов (1099-G)
- Вычет по пенсионному счету IRA
- Вычет процентов по студенческому кредиту
- Преподавательские расходы
- Процент по кредиту (1099-INT)
- Дивиденты (1099-DIV)
- Налоговый отчет по одному штату
FAQ
Typically an S-corporation has employees, in this case the company is responsible for withholding federal income tax, Social Security and Medicare taxes from their paychecks requiring an S-corporation to file an IRS Form 941 each quarter to reports total witholdings.
Typically an S-corporation has employees, in this case the company is responsible for withholding federal income tax, Social Security and Medicare taxes from their paychecks requiring an S-corporation to file an IRS Form 941 each quarter to reports total witholdings.
Typically an S-corporation has employees, in this case the company is responsible for withholding federal income tax, Social Security and Medicare taxes from their paychecks requiring an S-corporation to file an IRS Form 941 each quarter to reports total witholdings.
Личная декларация 1040: стоимость подготовки и что входит в базовый тариф
Быстрый ответ
Базовая подготовка декларации 1040 в Illion Tax & accounting стоит [цена Illion — заполнить]. В тариф входит сама федеральная декларация со стандартным набором: доходы по W-2, проценты и дивиденды, стандартный вычет, расчёт налога и суммы к доплате или возврату.
Всё, что выходит за рамки базового набора, считается отдельно: предпринимательский доход (Schedule C), аренда (Schedule E), продажа активов (Schedule D), доход по Schedule K-1 от S-corp или партнёрства, иностранные счета и доходы. Декларации штата также оплачиваются отдельно — их число зависит от того, где вы жили и работали в течение года.
Для клиентов, которые сдают у нас бизнес-декларацию 1120, 1120-S или 1065, личная декларация оформляется со скидкой 25%, если бизнес-декларация не идёт по другой скидке.
Что входит в услугу
Базовый тариф закрывает ситуацию наёмного работника или семьи с простым набором доходов. Вот что в него входит.
- Проверка статуса подачи: один, супруги совместно, супруги раздельно, глава домохозяйства — от него зависит размер вычета и ставки.
- Внесение доходов по W-2 от одного или нескольких работодателей.
- Учёт процентов и дивидендов по формам 1099-INT и 1099-DIV.
- Применение стандартного вычета и базовых налоговых кредитов, на которые вы имеете право.
- Расчёт итогового налога, суммы к возврату или доплате и проверка удержаний за год.
- Электронная подача декларации в IRS и настройка прямого депозита для возврата.
- Проверка, не возникла ли обязанность подать декларацию штата, и расчёт стоимости, если она нужна.
- Сверка удержаний за год: достаточно ли их было, чтобы в апреле не возникло крупной доплаты и штрафа за недоплату авансов.
- Проверка права на базовые кредиты на детей и на уход за иждивенцами, если они применимы к вашей ситуации.
- Хранение подготовленного комплекта в личном кабинете, чтобы данные были под рукой на следующий год.
Тарифы и цены
Ниже структура: базовый тариф и позиции, которые считаются отдельно, если они есть в вашей ситуации.
| Позиция | Цена | Периодичность |
|---|---|---|
| Базовая декларация 1040 | [цена Illion — заполнить] | Ежегодно |
| Декларация штата (за штат) | [цена Illion — заполнить] | Ежегодно |
| Schedule C (предпринимательский доход) | см. раздел Schedule C | Ежегодно |
| Дополнительные формы и приложения | см. раздел Additional items | Ежегодно |
| Продление срока подачи (Form 4868) | [цена Illion — заполнить] | Разово |
| Срочная подготовка перед дедлайном | [цена Illion — заполнить] | Разово |
| Скидка для клиентов с бизнес-декларацией | 25% | Ежегодно |
Что влияет на итоговую стоимость
- Количество источников дохода. Две-три формы W-2 обрабатываются быстро; десяток 1099 от разных площадок — уже другая задача.
- Наличие предпринимательского дохода. Любая деятельность как самозанятый переводит декларацию в категорию Schedule C.
- Инвестиции и продажа активов. Акции, криптовалюта, продажа недвижимости требуют расчёта прироста капитала и отдельных приложений.
- Доход от аренды. Каждый объект считается отдельно, с амортизацией и распределением расходов.
- Количество штатов. Переезд или удалённая работа на компанию из другого штата нередко означают две декларации штата.
- Семейная ситуация. Брак, развод, рождение ребёнка или уход за родственником меняют статус подачи и состав кредитов, а значит и расчёт.
- Иностранные доходы и счета. Исключение заработка за рубежом, иностранные налоговые кредиты и отчётность по счетам — отдельная работа со своими сроками.
Пример расчёта
Возьмём типичную ситуацию: семья, оба супруга работают по найму, подают совместно, есть небольшие проценты по сберегательному счёту, один штат проживания.
| Статья расходов | Расчёт | Сумма |
|---|---|---|
| Базовая декларация 1040 (совместная) | [цена Illion — заполнить] | [цена Illion — заполнить] |
| Доходы по двум W-2 | входит в базовый тариф | $0 |
| Проценты по 1099-INT | входит в базовый тариф | $0 |
| Декларация штата проживания | [цена Illion — заполнить] | [цена Illion — заполнить] |
| Итого | — | [цена Illion — заполнить] |
Если у того же человека появляется подработка как самозанятого, декларация переходит в категорию Schedule C и считается по другому тарифу. Если добавляется продажа акций или криптовалюты — добавляется приложение по приросту капитала.
Владельцу S-corp личная декларация почти всегда нужна вместе с бизнес-декларацией: доход приходит через Schedule K-1, а зарплата — через W-2. Именно для этого случая действует скидка 25%, если бизнес-декларация сдана у нас.
Переезд в середине года — самый частый источник неожиданных расходов. Если вы жили в двух штатах, деклараций штата тоже будет две, и это нужно учитывать при планировании бюджета на подготовку.
Что будет, если делать самому или не делать вовсе
Личная декларация кажется простой формальностью ровно до того момента, пока в ней не появляется второй источник дохода. Дальше цена ошибки растёт быстро, причём не из-за сложности расчёта, а из-за сроков и автоматических сверок: IRS получает копии всех W-2, 1099 и K-1 и сопоставляет их с вашей декларацией автоматически.
Штраф за неподачу декларации — 5% от неуплаченного налога за каждый месяц просрочки, максимум 25%. Он начисляется независимо от того, был ли умысел, и считается от суммы долга, а не от дохода.
Штраф за неуплату меньше, 0,5% в месяц, но тоже растёт и дополняется процентами. Поэтому при нехватке денег правильнее подать декларацию вовремя и договариваться о рассрочке, чем не подавать вовсе.
Продление по Form 4868 переносит срок подачи, но не срок уплаты. Это самое частое недоразумение: человек подаёт продление, считает вопрос закрытым и в октябре обнаруживает начисленные проценты.
Отдельная ситуация — возврат налога. Право на возврат не бессрочно: если декларация не подана в течение трёх лет, переплата сгорает. Люди с небольшими доходами иногда теряют деньги просто потому, что не считали нужным подавать.
Ещё один недооценённый риск — недоплата авансовых платежей. Если доход идёт не только по W-2, удержаний обычно не хватает, и помимо самого налога начисляется отдельный штраф за недоплату в течение года. Он небольшой, но возникает регулярно и воспринимается как несправедливый, потому что налог человек всё-таки заплатил, просто позже.
Самостоятельная подготовка в дешёвом онлайн-сервисе работает, пока ситуация простая. Проблемы начинаются с Schedule K-1, продажи активов, двух штатов или иностранных счетов: такие декларации сервис формально примет, но ответственность за ошибку останется на вас.
Как устроена работа
- Собираем документы: формы W-2, 1099, K-1, сведения о вычетах, данные прошлогодней декларации.
- Определяем статус подачи и состав приложений, сразу говорим, какие позиции считаются сверх базового тарифа.
- Готовим расчёт и показываем итог: сумма к возврату или доплате и за счёт чего она сложилась.
- Согласовываем декларацию, подписываем и подаём в IRS электронно.
- Подаём декларации штата, если они нужны, и настраиваем реквизиты для возврата или оплаты.
- При необходимости рассчитываем авансовые платежи на следующий год, чтобы не было доплаты в апреле.
Какой вариант кому подходит
Ниже ориентиры, чтобы понять, попадает ли ваша ситуация в базовый тариф.
| Ситуация клиента | Что берём | Ориентир по цене |
|---|---|---|
| Работа по найму, один-два W-2 | Базовая 1040 и декларация штата | Базовый тариф |
| Фриланс или самозанятость | 1040 со Schedule C | См. раздел Schedule C |
| Владелец S-corp или партнёр | 1040 с K-1 и W-2 | Базовый тариф + приложения, скидка 25% |
| Инвестиции, аренда, два штата | 1040 с дополнительными приложениями | См. раздел Additional items |
Типичные ошибки клиентов
1. Декларация не подаётся, потому что налог удержан работодателем
Последствие: Теряется возврат переплаты, а при недоплате растут штраф и проценты.
Как избежать: Подавайте декларацию даже при небольшом доходе: чаще всего это возврат, а не доплата.
2. Продление Form 4868 воспринимается как отсрочка платежа
Последствие: Проценты и штраф за неуплату начисляются с 15 апреля.
Как избежать: Вместе с продлением вносите предполагаемую сумму налога.
3. Доход по 1099 и наличные подработки не включаются в декларацию
Последствие: IRS видит формы 1099 от плательщиков; расхождение приводит к уведомлению и доначислению.
Как избежать: Включайте все источники дохода, даже разовые: расходы по ним тоже можно учесть.
4. Переезд между штатами не учитывается
Последствие: Декларация подаётся в один штат, а обязанность возникла в двух.
Как избежать: Сообщайте даты переезда и места работы: от этого зависит распределение дохода между штатами.
Частые вопросы (FAQ)
Базовый тариф — [цена Illion — заполнить]. Декларации штата, Schedule C и дополнительные приложения считаются отдельно, потому что объём работы по ним сильно различается.
Федеральная декларация с доходами по W-2, процентами и дивидендами, стандартным вычетом и расчётом налога, а также электронная подача в IRS.
Часто да, и почти всегда это выгодно: при удержанном налоге подача означает возврат. Кроме того, право на возврат действует три года, после чего переплата сгорает.
Для большинства налогоплательщиков — 15 апреля. Продление по Form 4868 переносит подачу примерно на шесть месяцев, но не переносит срок уплаты налога.
Нет, она считается отдельно и зависит от числа штатов. Если вы жили или работали в двух штатах за год, деклараций тоже будет две.
Подаётся исправленная декларация. Чем раньше это сделано, тем меньше вероятность уведомления от IRS и начисления процентов на недоплату.
Она применяется автоматически, если ваша бизнес-декларация 1120, 1120-S или 1065 сдана у нас и не идёт по другой скидке.
Да. Компания передаёт прибыль через Schedule K-1, а зарплата приходит в W-2; обе суммы отражаются в личной декларации владельца.
При электронной подаче и прямом депозите IRS обычно возвращает деньги в течение нескольких недель. Декларации с отдельными кредитами и приложениями проверяются дольше.
Если доход не только по W-2 — например, фриланс, аренда или крупные инвестиционные доходы, — удержаний обычно не хватает, и IRS ждёт квартальных авансовых платежей. Иначе в апреле добавляется штраф за недоплату, даже когда весь налог уплачен сразу.
Их можно подать за прошлые годы. Сначала смотрим, по каким годам была обязанность, какие уведомления приходили и можно ли снизить штрафы; затем готовим декларации по порядку.